O setor financeiro e de seguros atravessa uma transformação decisiva. A chegada de regulamentações que estimulam abertura de dados, como Open Finance e Open Insurance, redefine a forma como as instituições interagem com clientes e parceiros. Esse movimento amplia a competição, fomenta novos modelos de negócios e fortalece a centralidade do cliente, mas também expõe organizações a riscos complexos e desafiadores.

A segurança no setor financeiro e de seguros passa a ser mais do que uma exigência regulatória: é fator essencial para sustentar a confiança de consumidores e parceiros. Fraudes cada vez mais sofisticadas, riscos de interoperabilidade e exigências de conformidade com legislações como LGPD se somam à pressão por inovação. A resposta a esse cenário exige soluções integradas que unam tecnologia, governança e resiliência operacional.

Nesse contexto, a Vertigo Tecnologia surge como parceira estratégica para transformar riscos em vantagem competitiva. Com experiência em setores críticos e um portfólio que combina segurança, APIs, Platform Engineering e bancos de dados em grafos, a empresa apoia instituições financeiras e seguradoras na construção de um futuro mais seguro, inovador e escalável.

As dores de segurança em finanças e seguros

Fraudes cada vez mais sofisticadas

A evolução tecnológica trouxe benefícios, mas também novas vulnerabilidades. As fraudes no setor financeiro e de seguros deixaram de ser simples tentativas de acesso indevido para se tornarem operações complexas, estruturadas em múltiplos canais e aproveitando brechas em integrações digitais.

Esses ataques utilizam técnicas avançadas de engenharia social, exploração de APIs mal configuradas e uso de automação para simular comportamentos legítimos. O impacto não se limita a perdas financeiras: compromete reputações, gera penalidades regulatórias e mina a confiança dos clientes. Nesse cenário, a prevenção de fraudes precisa evoluir para estar à frente dos fraudadores, identificando padrões em tempo real e correlacionando dados de diferentes fontes.

Desafios de compliance e conformidade regulatória

O setor financeiro e de seguros é altamente regulado. Normas do Banco Central, da SUSEP e a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) exigem das organizações controles robustos, relatórios auditáveis e mecanismos de governança claros. O não cumprimento desses requisitos gera riscos significativos de multas e restrições, além de comprometer a imagem institucional.

A segurança, nesse contexto, precisa estar integrada às operações e não apenas como camada adicional. É fundamental que os processos de autenticação, criptografia e gestão de identidades estejam alinhados às normas vigentes e capazes de responder a auditorias de forma ágil e transparente.

Integração de sistemas legados e riscos de interoperabilidade

Grande parte das instituições financeiras e seguradoras ainda opera com sistemas legados, construídos ao longo de décadas. Esses sistemas, embora críticos, nem sempre foram desenhados para suportar integrações modernas, aumentando os riscos de falhas e de exposição de dados.

A interoperabilidade entre legados e plataformas digitais demanda estratégias bem estruturadas, com governança centralizada e mecanismos de monitoramento contínuo. Sem isso, cada integração se torna um ponto de vulnerabilidade. Para superar esse desafio, o setor precisa de arquiteturas flexíveis, capazes de equilibrar inovação e estabilidade operacional.

Segurança como alavanca de inovação

Segurança além da obrigação regulatória

Durante muito tempo, a segurança foi vista como barreira para inovação, adicionando etapas e burocracias ao desenvolvimento de novos produtos. Essa visão precisa mudar. No cenário atual, a segurança é um diferencial competitivo: clientes confiam mais em instituições que demonstram capacidade de proteger seus dados e suas transações.

Quando implementada de forma estratégica, a segurança permite acelerar a inovação, reduzindo riscos e simplificando processos de auditoria. Isso libera as organizações para focarem no que realmente importa: oferecer experiências digitais mais completas e personalizadas.

O papel de tecnologias de monitoramento em tempo real

O volume de transações digitais cresce exponencialmente, tornando inviável depender apenas de verificações manuais ou periódicas. É nesse contexto que soluções de monitoramento em tempo real se tornam essenciais. Dashboards integrados, alertas proativos e respostas automatizadas permitem detectar incidentes rapidamente e reduzir impactos.

Com essa abordagem, instituições financeiras e seguradoras conseguem criar um ciclo virtuoso: mais segurança gera mais confiança, que por sua vez aumenta a adoção de serviços digitais e o engajamento dos clientes.

Neo4j e a prevenção de fraudes baseada em grafos

Os bancos de dados em grafos, como o Neo4j, oferecem uma abordagem inovadora para lidar com fraudes. Em vez de analisar apenas registros isolados, eles permitem mapear redes de relacionamentos e identificar conexões ocultas que indicam comportamento suspeito.

Por exemplo, é possível correlacionar múltiplas contas ligadas ao mesmo dispositivo, padrões de transferências entre diferentes instituições e conexões entre apólices de seguro aparentemente desconexas. Essa visão contextual, que vai além dos dados tabulares, é fundamental para detectar fraudes sofisticadas antes que causem grandes prejuízos.

Como a Vertigo Tecnologia apoia o setor FSI

A Vertigo Tecnologia combina experiência, metodologias e tecnologias avançadas para apoiar o setor financeiro e de seguros a transformar segurança em fator de crescimento. Sua abordagem é orientada a resultados concretos, integrando segurança em todas as etapas da operação.

Entre as principais frentes de atuação estão:

• Gestão de identidade e acessos, garantindo que apenas usuários autorizados tenham acesso a sistemas e dados sensíveis.
• Criptografia e autenticação forte, protegendo transações e dados em trânsito e em repouso contra acessos não autorizados.
• Monitoramento contínuo, com observabilidade integrada para detectar incidentes em tempo real e responder de forma ágil.
• Neo4j aplicado à prevenção de fraudes, identificando padrões ocultos e fortalecendo a capacidade de resposta a ameaças sofisticadas.

Mais do que fornecer ferramentas, a Vertigo atua como parceira estratégica, ajudando instituições a alinharem suas iniciativas de segurança às demandas regulatórias e aos objetivos de negócio.

Segurança como motor de crescimento

O setor financeiro e de seguros enfrenta uma combinação única de pressão regulatória, riscos de fraude e necessidade de inovação. Nesse cenário, a segurança deixou de ser apenas obrigação para se tornar motor de crescimento e fator de diferenciação competitiva.

A Vertigo Tecnologia se posiciona como parceira confiável para apoiar bancos, seguradoras e fintechs a superarem desafios e criarem ecossistemas digitais mais seguros, escaláveis e centrados no cliente. Combinando gestão de identidade, monitoramento contínuo e o poder dos grafos para prevenção de fraudes, a empresa entrega soluções que transformam riscos em oportunidades.

Entre em contato com a Vertigo Tecnologia e descubra como transformar riscos de segurança em vantagem competitiva no setor financeiro e de seguros.